Das obige Ergebnis ist allgemein und beruht auf einfachen Annahmen. Wenn du auf "Passe die Berechnung an" klickst, kannst du die Steuersimulation auf deine Situation anpassen und Ergebnisse erhalten, die auf deiner tatsächliche Situation basiert.
Die Selbstständigkeit bietet viele Vorteile, wie die Freiheit, die eigenen Projekte und Arbeitszeiten zu bestimmen. Doch sie bringt auch Herausforderungen mit sich, besonders im Bereich der Steuern und Finanzen. Denn anders als Angestellte müssen Selbstständige ihre Einnahmen, Ausgaben und Abgaben eigenständig verwalten. Das heißt, korrekte Rechnungen schreiben, möglichst viele Betriebsausgaben absetzen und ihre Steuererklärungen rechtzeitig einreichen. Du bist also auch für deine Steuererklärungen selbst verantwortlich, wenn du selbstständig bist. Dies betrifft die Umsatzsteuer, Einkommensteuer und, je nach Berufsgruppe, auch die Gewerbesteuer. Du kannst also das Geld das du verdienst, nicht komplett behalten sondern musst einen Teil für deine Steuerzahlungen zur Seite legen.
Der richtige Umgang mit Steuern und Abgaben ist für Selbstständige also entscheidend, da falsche Berechnungen zu unerwarteten Nachzahlungen führen können. Ein weiterer wichtiger Punkt sind die Sozialabgaben: Im Gegensatz zu Angestellten musst du als Selbstständiger selbst für deine Krankenversicherung und Altersvorsorge sorgen.
Doch wie viel musst du zurücklegen, wie viel Steuern musst du jeweils für Umsatzsteuer, Einkommensteuer usw. zahlen?
Um diese Frage besser beantworten zu können, haben wir dir diesen Brutto Netto Rechner gebaut: Ein digitales Werkzeug, das Selbstständigen wir dir helfen soll, zu wissen, wie viel Geld dir nach Steuern bleibt und den finanziellen Überblick zu behalten. Hier erfährst du mehr darüber, wie der Brutto-Netto-Rechner funktioniert, welche Faktoren das Nettoeinkommen beeinflussen und welche Tipps es zur langfristigen Absicherung gibt.
Gerade am Anfang sind viele Freiberufler unsicher, wie viel Geld sie von ihren Einnahmen für Steuern zurücklegen sollten. Denn es nicht möglich, pauschal zu sagen, wie viel Steuern du zahlen musst.
Jede Person in Deutschland, die ein Einkommen erzielt, ist verpflichtet, Steuern an das Finanzamt zu zahlen. Unabhängig von der Art deiner selbstständigen Tätigkeit musst du Einkommensteuer sowie in der Regel auch Umsatzsteuer entrichten. Wenn du jedoch die Kleinunternehmerregelung in Anspruch nimmst, kannst du dich von der Umsatzsteuer befreien lassen, was besonders im ersten Jahr nach der Gründung vorteilhaft sein kann. Wer ein Gewerbe betreibt, muss zusätzlich die Gewerbesteuer bezahlen.
Die Einkommensteuer ist auf jeden Gewinn, den du erzielst, fällig. Der Steuersatz variiert und kann bis zu 42% betragen. Es ist wichtig, alle betrieblichen Ausgaben korrekt in deiner Steuererklärung anzugeben, um deine Steuerlast zu minimieren. Aktuell liegt der Freibetrag für ledige Selbstständige bei 11.604 Euro. Das bedeutet, dass du erst für Einkommen über dieser Grenze Steuern zahlen musst. Bei einem Gewinn von 25.000 Euro beispielsweise wird nur auf den Betrag über dem Freibetrag Einkommensteuer erhoben.
In den ersten Jahren deiner Selbstständigkeit wird die Einkommensteuer rückwirkend mit der Steuererklärung festgesetzt. Danach wird sie jedoch im Voraus als vierteljährliche Vorauszahlung verlangt, basierend auf den geschätzten Einnahmen.
Um besser einschätzen zu können, wie viel du für die Einkommensteuer zurücklegen solltest, kannst du unseren Steuerrechner verwenden, aber auch in der kostenlosen App von Accountable siehst du immer die Höhe deiner Steuerzahlungen und wie viel du zurücklegen musst. So hilft dir die Steuer App deine Steuererklärung einfach vorzubereiten.
Neben der Einkommensteuer musstest du früher auch einen Solidaritätszuschlag von 5,5% bezahlen. Dieser wurde jedoch 2020 reformiert und wird nur noch von Spitzenverdienern erhoben.
Wenn du ein Gewerbe führst, fällt zusätzlich Gewerbesteuer an, deren Höhe von der Gemeinde abhängt, in der dein Gewerbe angemeldet ist. Der Freibetrag von 24.500 Euro gilt deutschlandweit. Sobald du diesen überschreitest, solltest du einen Teil deines Einkommens für die Gewerbesteuer zurücklegen. Liegst du mit deinem Einkommen unter diesem Betrag, musst du keine Gewerbesteuer zahlen und nur die Gewerbesteuer einreichen.
Als Selbstständiger musst du normalerweise Umsatzsteuer auf deine Produkte oder Dienstleistungen erheben und an das Finanzamt abführen. Der Satz liegt in der Regel bei 19% oder 7% für ermäßigte Produkte. Ein Vorteil der Umsatzsteuer ist, dass du die gezahlte Umsatzsteuer auf betriebliche Ausgaben vom Finanzamt zurückfordern kannst.
Kleinunternehmer, die im ersten Jahr weniger als 22.000 Euro verdienen, können von der Umsatzsteuer befreit werden. Um diese Regelung in Anspruch zu nehmen, musst du dies bei der Anmeldung deiner selbstständigen Tätigkeit beantragen und auf deinen Rechnungen vermerken.
Die Planung deiner Steuerabgaben kann im ersten Jahr herausfordernd sein, da du viele Zahlungen rückwirkend leisten musst. Plane gut, um finanziell auf der sicheren Seite zu sein. Berücksichtige auch die Vorauszahlungen für das folgende Jahr. Halte deine Einnahmen und Ausgaben im Blick und nutze Tools wie die App von Accountable, um deine Finanzplanung zu optimieren.
➡️ Mehr dazu wie viel Geld du als Selbstständige:r zurücklegen solltest, erfährst du hier.
2 Paragraph: Der Brutto-Netto Rechner wie der von Accountable hilft Selbstständigen wie dir, einen klaren Überblick über ihre Finanzen zu erhalten. Durch die Eingabe von Bruttoeinnahmen, Ausgaben und Steuerkategorien wird eine detaillierte Berechnung des Nettoeinkommens erstellt. Für die Nutzung des Rechners sind folgende Eingaben erforderlich:
Stundensatz: 25€
Arbeitsstunden pro Woche:15 Stunden
Arbeitswochen pro Jahr: 40 Wochen
Umsatz pro Jahr: 25€ x 15 Stunden x 40 Wochen = 15.000€
💡 Rechenbeispiel Selbständigkeit in Vollzeit
Tagessatz: 300€
Abrechenbare Tage pro Jahr: 200 Tage
Umsatz pro Jahr: 300€ x 200 Tage = 60.000€
Für Selbstständige ist eine vorausschauende Finanzplanung unerlässlich. Rücklagen für Steuerzahlungen, eine solide Altersvorsorge und Absicherungen für Krankheitsfälle sind entscheidend für deine finanzielle Stabilität. Mit einem Nettoeinkommen-Rechner lassen sich monatliche Rücklagen besser einplanen. Auch für die Altersvorsorge gibt es verschiedene Optionen wie die Rürup-Rente, die steuerliche Vorteile bietet und speziell auf Selbstständige ausgerichtet ist. Deshalb solltest du dich in jedem Fall informieren, welche Absicherung zu dir am besten passt. Hier sind ein paar Tipps, die dir helfen, langfristig auf der sicheren Seite zu bleiben:
Unterschätze nicht, wie wichtig es ist, so viel wie möglich deiner ausgaben abzusetzen. Eine regelmäßige Überprüfung deiner Betriebsausgaben lohnt sich in vielerlei Hinsicht. Selbst kleine, alltägliche Ausgaben wie Fachbücher, Fortbildungskosten oder Büromaterialien summieren sich schnell und können als Betriebsausgaben steuerlich geltend gemacht werden. Besonders hilfreich ist dabei der Einsatz digitaler Buchhaltungssoftware, die dir die Arbeit erleichtert: Du kannst Belege einfach digital erfassen, kategorisieren und hast jederzeit einen Überblick über deine Finanzen. Indem du alle betrieblichen Kosten genau dokumentierst, sicherst du dir die maximale Steuerersparnis und optimierst gleichzeitig deine Buchhaltung. Regelmäßige Checks helfen dir, unnötige Ausgaben zu identifizieren und dein Budget effizient zu nutzen – das stärkt deine finanzielle Sicherheit und macht die jährliche Steuererklärung unkomplizierter.
Als Selbstständige:r trägst du das volle Risiko für deine finanzielle Sicherheit, weshalb bestimmte Versicherungen unverzichtbar sind. Neben der Kranken- und Pflegeversicherung, die gesetzlich vorgeschrieben ist, solltest du auch über eine Berufsunfähigkeitsversicherung nachdenken. Diese schützt dich vor Einkommensverlust, wenn du durch Krankheit oder Unfall nicht mehr arbeiten kannst. Eine Betriebshaftpflichtversicherung ist ebenfalls wichtig, da sie Schäden abdeckt, die du oder deine Dienstleistungen verursachen. Überprüfe regelmäßig deinen Versicherungsbedarf, um bestmöglich abgesichert zu sein.
➡️ Mehr über relevante Versicherungen für Selbstständige erfährst du hier.
Wir haben den Brutto-Netto-Rechner von Accountable speziell für Selbstständige entwickelt, um dir eine einfache und schnelle Übersicht über deine Einnahmen, Ausgaben und Steuerlast zu bieten. Kostenlos starten.
💡Du möchtest deine Steuern und Buchhaltung in einer Software organisieren? Accountable Bieter dir alles was du brauchst, um deine Selbstständigkeit zu meistern. Accountable ist die Steuersoftware für Freiberufler, Gewerbetreibende und Kleinunternehmer. Du kannst damit alle Steuererklärungen ans Finanzamt schicken, deine tägliche Buchhaltung machen und bekommst auch noch dtunterstütuung von AI und den Steuer Coaches. Jetzt testen!
Warum sollte ich den Brutto Netto Rechner von Accountable nutzen?
Als Selbstständige:r ist es oft schwierig, alle finanziellen Aspekte im Blick zu behalten – von Betriebsausgaben über Steuern bis hin zu Versicherungen. Der Brutto-Netto-Rechner von Accountable hilft dir, in wenigen Schritten dein Nettoeinkommen zu berechnen. So hast du jederzeit einen genauen Überblick und kannst deine Einnahmen, Ausgaben und Rücklagen besser planen.
Der Rechner ist zeitsparend und einfach zu nutzen. Mit nur wenigen Eingaben erhältst du eine präzise Übersicht über dein Nettoeinkommen als Selbstständige:r. Außerdem ist er komplett kostenfrei. Der Brutto Netto Rechner ist kostenlos nutzbar und bietet dir so eine unverbindliche Möglichkeit, deine Finanzen besser zu planen. Er ist zudem natürlich sicher und transparent. Alle Eingaben sind anonym, du bekommst eine detaillierte Übersicht ohne versteckte Kosten und ohne, dass du dich für etwas anmeldest.
Was der Brutto-Netto-Rechner am Ende zeigt
Nach der Eingabe aller relevanten Informationen zeigt dir der Rechner: Dein Nettoeinkommen: Das ist der Betrag, der dir nach Abzug von Steuern und Betriebsausgaben tatsächlich zur Verfügung steht. Außerdem siehst du die Abzüge für Steuern und Abgaben. Durch diese detaillierte Übersicht erfährst du, wie sich dein Bruttoeinkommen durch Steuern und Abgaben reduziert.
Wie berechne ich, wie viel Einkommensteuer ich als Selbstständige:r zahlen muss?
Die Höhe deiner Einkommensteuer hängt von deinem jährlichen Gewinn ab. Einfache Rechner wie der Brutto-Netto-Rechner von Accountable schätzen dies für dich, indem du deine Einnahmen, Ausgaben und mögliche Freibeträge eingibst. So erhältst du eine genaue Berechnung der fälligen Steuer und kannst besser planen, was für dich übrig bleibt.
Welche weiteren Abzüge muss ich als Selbstständige:r berücksichtigen?
Neben der Einkommensteuer können auch Kranken-, Pflege- und gegebenenfalls Rentenversicherungsbeiträge anfallen. Manche Selbstständige sind zudem umsatzsteuerpflichtig. Der Brutto-Netto-Rechner zeigt dir diese Posten übersichtlich, damit du alle wichtigen Abzüge im Blick hast.
Wann muss ich als Selbstständige:r Vorauszahlungen leisten?
Ab dem zweiten Geschäftsjahr fordert das Finanzamt oft vierteljährliche Einkommensteuervorauszahlungen. Diese hängen von deinen Einnahmen im Vorjahr ab. Der Brutto-Netto-Rechner hilft dir, eine Rücklage für solche Vorauszahlungen einzuplanen, damit es keine finanziellen Überraschungen gibt.
Der Accountable Nettoeinkommen-Rechner ist das perfekte Tool für Selbstständige, die sich einen klaren Überblick über ihre Einnahmen und Abzüge verschaffen möchten. Teste ihn jetzt und erhalte eine Übersicht die dir bei deiner finanziellen Planung hilft. Los geht’s!